目前，众多犯罪人员智商较高，洗钱手法高端，花样繁多，采用非柜面渠道交易避开监控录像。为不断提升岗位人员工作能力，我行将反洗钱业务培训作为一项重要工作，利用营业终了时间不定期组织开展反洗钱全员培训。主要学习反洗钱相关制度、案防简报（反洗钱专刊）、监管部门和主发起行下发的文件等。通过学习培训不断提升员工的反洗钱风险意识和工作能力，进一步规范我行反洗钱工作，提升工作水平。

我行为进一步建立健全洗钱风险管理体系，有效防范风险，我行认真开展反洗钱内控制度建设工作，逐步制定和修订制度23个，及时向监管部门进行报备，包括反洗钱工作联席会议管理办法、反洗钱工作评估考核办法、大额交易和可疑交易报告管理办法、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、洗钱风险管理政策、反恐怖融资工作管理办法、洗钱风险评估工作管理办法、反洗钱交易监测标准建设工作管理办法、可疑交易报告后续管理办法、可疑交易报告后续管理操作规程、大额资金划付热线联系制度、反洗钱工作保密办法、反洗钱工作计划和总结管理办法、反洗钱工作重大事项报告管理办法、反洗钱黑名单管理办法、反恐怖融资工作细则、大额交易和可疑交易报告操作规程、客户身份识别实施细则、反洗钱内部审计办法、客户风险划分管理办法、反洗钱工作检查管理办法、反洗钱工作方案、信访与举报管理办法。通过逐步构建完善反洗钱制度体系，强化监督管理，筑牢有效打击洗钱犯罪制度防线。根据实际需要，设立专门的反洗钱岗位，包括编辑岗、审核岗、审批岗，各个岗位各司其职，专人负责大额交易和可疑交易报告工作，为反洗钱工作的顺利开展提供了强有力的保障。

我行严格执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，与客户建立业务关系时，详细记录客户基本信息。针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的控制措施，通过可靠和来源独立的证明文件，数据信息和资料核实客户身份，了解客户建立、维持业务关系的目的及性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。针对不同的客户、业务关系或者交易，做好尽职调查，受理客户业务过程中对客户身份的真实性、完整性、合法性审核，识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他证明文件的复印件。遇异地人员开户，当面核实其电话真实有效性。